电信诈骗防不胜防,如何才能斩断犯罪链条?

手持话筒,紧盯电脑,口中不停地说着各种劝阻的话术——

“这种链接请您一定不要点进去!”“千万不要输入自己的个人信息,谨防上当受骗!”这是北京市公安局海淀分局反电信网络诈骗犯罪中心劝阻员工作的一幕。而在电话那头,可能是退休老人、大学生,也可能是白领、企业管理者。

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类似的全链条攻防战场景在时时上演。从防诈预警筑牢重要防线到公安、司法、工信、金融多方“亮剑”,从“断卡”行动到“一证通查”再到“资金链”治理,反诈“战场”上硝烟不断。

怎样才能斩断犯罪链条,筑牢“防火墙”?接受《经济参考报》记者采访的业内人士指出,电信网络诈骗涉及多行业、多领域问题,因而需要多方联合发力,也要完善法律监管的顶层设计,进一步突出源头治理和综合治理,建立健全行业反诈工作体系。

日均下发预警指令逾11万条,筑牢反诈重要防线

2021年,家住北京海淀区的退休市民刘先生遭遇冒充电商客服的诈骗。诈骗分子谎称刘先生的电商平台账户被实习生误操作为VIP账号,每个月会扣500元的会员费,想要退订就需要按照骗子的指导,根据其提供的链接填写个人信息、银行账号等。

“我们接到预警后,及时联系这位事主,但多次拨打他的电话均占线,或者是接听两句就直接挂断了。刘先生一直坚称自己没有被骗,还拉黑了我们的电话。后来,我们联系其所在地的派出所民警,经过多次沟通,才终于和他进行了面对面交流,也在第一时间对他的财产进行了保护。刘先生最终意识到自己被骗,避免了经济损失。”北京市公安局海淀分局反电信网络诈骗犯罪中心民警邹红说。

打击电信网络诈骗,打防结合,以防为先,反诈预警劝阻为百姓筑起一道重要防线。

海淀分局反电信网络诈骗犯罪中心自2018年9月成立,三年多时间里,劝阻了无数个像刘先生一样的潜在被骗人。

“尽管无法完全杜绝,但电信网络诈骗是一种可防性犯罪。”公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处副处长胡志伟介绍,目前,公安部日均下发预警指令超11万条,2021年成功避免2891万名群众受骗;会同工信部推出12381短信预警和闪信预警,大幅提高了预警劝阻的时效性和覆盖面;会同中央网信办建立涉诈域名网址快速动态封堵机制,累计封堵涉诈域名网址211万个;持续加强受骗资金紧急拦截工作,共紧急止付涉案资金3291亿元,最大限度保护了人民群众财产安全。

全年破获案件超44.1万起,多方联动“亮剑”上演“全链条”打击

“业务员”通过打电话、加微信等方式吸引受害人进入聊天群;“讲师”通过聊天群传授股票交易知识;待时机成熟,“讲师”以各种理由,蛊惑受害人下载一些难辨真假的投资理财APP,诱骗受害人在该平台充值投资,而等到入金量达到一定程度,该团伙便会集中封盘“杀猪”……

日前,重庆警方成功破获一起部督特大跨国电信网络诈骗案件,查明涉案金额达3.5亿元。实施诈骗的正是一个盘踞在东南亚的电信网络诈骗团伙,他们在菲律宾、柬埔寨等国家租用场地和设备,通过上述手段、利用网上虚假投资平台实施电信网络诈骗。

全国公安机关对电信网络诈骗犯罪始终保持严打高压态势。来自公安部的数据显示,2021年,公安机关共破获电信网络诈骗案件44.1万余起,抓获违法犯罪嫌疑人69万余名。

不只是公安部门,面对依然严峻复杂的电信网络诈骗犯罪形势,多部门联动亮剑。从“断卡”行动到域名网址封堵,再到“资金链”治理,金融、通信、互联网等行业主管部门也重拳出击,旨在打击诈骗全产业链。

大量实名开立的银行卡、电话卡被诈骗分子购买或租借后实施电信网络诈骗等犯罪活动。全国公安机关会同检察、法院、工信、金融等部门联合开展“断卡”行动,打团伙、摧网络、断通道、挖幕后,共打掉“两卡”违法犯罪团伙4.2万个,惩戒“两卡”失信人员28万名,整治违规行业网点5.2万家。

不法分子也不断创新赃款转移手法。如何在提供更加便捷的支付服务的同时,严防高效的支付体系被用于转移非法资金是金融部门的工作重点之一。在资金链环节,人民银行组织商业银行、支付机构、清算机构开展“资金链”治理,提升风险防控水平,压实银行、支付机构风险防控主体责任。

总体来看,“资金链”治理取得阶段性成效,支付行业打击治理常态化工作机制基本形成。2021年,商业银行的月均涉诈单位银行账户数量同比下降92%,涉案银行卡户均涉案金额下降22%。电信网络诈骗资金查控平台协助止付、冻结金额同比增长270%,挽回大量群众损失。

值得注意的是,打击电信网络诈骗工作的技术对抗性也在日益增强。中国信通院安全研究所防范治理电信网络诈骗中心副主任、工信部反诈专班工作负责人常雯表示,跨境或远程操控插卡集群(GOIP)设备(俗称“猫池”)被诈骗分子大量运用拨打诈骗电话,涉及婚恋交友、即时通讯、资金支付等多个业务平台,令群众防不胜防。

“面对不断迭代更新的诈骗技术,我们以技制技,利用人工智能、机器学习等技术,不断提升发现‘猫池’、打击‘猫池’的能力,把防线设立在电信网络诈骗行为实施之前或者实施过程中。”常雯说。据介绍,截至2022年3月初,工信部联合公安机关端掉“猫池”窝点2495个,缴获设备7673台。

工信部还坚持以技治网。建设信息通信行业反诈大平台,推进行业反诈手段和资源整合,持续深化大数据驱动、行业内外协同联动的技防体系,2021年累计拦截涉诈电话19.5亿次、涉诈短信21.4亿条。

一场“攻与防”的“持久战”,扎紧制度“笼子”打诈骗“七寸”

业内指出,防范打击治理电信网络诈骗工作是一项复杂系统工程,零打碎敲不行,必须要突出源头治理和综合治理,扎紧制度“笼子”。“尽管前期工作取得阶段性显著成效,但是我们清醒地认识到,电信网络诈骗犯罪不是一个简单的社会治安问题,而是一个复杂的社会治理问题。”胡志伟说。

“加强通信、金融、互联网三方的综合治理仍是关键,各个行业主管部门严格落实监管主体责任。”北京市顺义区人民检察院检察官任巍巍表示,在通信行业,委托开卡环节存在监管漏洞,需要强化监管、健全责任追究体系。在金融领域,银行业金融机构和非银行支付机构应进一步建立、健全风险防控措施。而在互联网领域,更有必要对一些行业规范进行统一和明确。

“尽管按照网络安全法,网络服务提供者应当要求用户提供真实的身份信息。但我们在工作中发现,很多网络平台实名认证并不到位,尽管有些要求上传身份证照片,但上传卡通头像也被审核通过。因此,实名制必须进一步落到实处。”任巍巍说。

吉林省公安厅刑侦局局长杨健说,由于诈骗成本低、形态开放等原因,电信网络诈骗更加难以管理,很难根除犯罪的土壤,是一场“攻与防”的“持久战”。单靠严厉打击难以从根本上遏制此类犯罪高发多发态势,完善法律监管的顶层设计更是重中之重。

2021年10月,第十三届全国人大常委会第三十一次会议对反电信网络诈骗法草案进行了审议,并将该草案予以公布征求意见。这是我国首次对打击治理电信网络诈骗进行专门立法,标志着反电信网络诈骗犯罪正式进入国家立法程序。

针对难点问题,草案用法治打电信网络诈骗的“七寸”,为打击治理工作提供全方位的法律支撑。

例如,在治理关键环节上,落实实名制,规定电话卡、互联网服务真实信息登记制度,加大惩处非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、金融账户、互联网账号行为。在技术治理方面,反电信网络诈骗法草案为利用大数据反诈提供制度支持,以达到事前防范、事中拦截、事后止损的目标。在制度协同方面,建立涉案资金紧急止付、快速冻结和资金返还制度,明确对潜在受害人进行预警劝阻和开展被害人救助。

业内人士表示,草案把近几年公安、电信、网信、金融等相关部门在打击电信网络诈骗过程当中所形成的好经验、好做法用法律形式固定下来,进而推进这项工作的常态化、机制化,有利于打击人民群众反映强烈的电信网络诈骗这一社会“毒瘤”,有利于遏制猖獗的电信网络诈骗犯罪势头,维护人民群众切身利益。

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